👉¿Conoces la situación financiera de tu empresa?
A todos nos gusta conocerla a largo plazo, como mínimo a 12 meses vista📅. Debemos tener capacidad de análisis y suficiente margen de maniobra para poder tomar decisiones adecuadas.
En ocasiones usamos hojas de cálculo para generar un balance de ingresos y gastos con un flujo de caja. Esto es incómodo🤦♂️, hay que estar actualizando datos y sobre todo no está enlazado con nuestro software de gestión, teniendo que estar registrando diariamente en la hoja de cálculo cada ingreso o cada gasto pendiente.
En primer lugar, hemos de diferenciar control de cartera o vencimientos con tesorería. Son cosas que se complementan. Tener una eficiente gestión de vencimientos (cobros y pagos) no te garantiza tener una correcta visión futura de tu tesorería, puesto que hay gastos o ingresos que no se van a registrar en el ERP hasta que se produzcan a la recepción de la factura, y esto no nos ayuda a generar una previsión.
Veamos un claro ejemplo. Podemos tener cuentas por cobrar por 30.000€ (a 30 días) y cuentas por pagar por 50.000€ (a 60 días) y nuestro saldo en el banco es de 30.000€. Esto significa que cobraremos antes de tener que pagar, lo que nos asegura que al menos en un corto periodo de tiempo no vamos a tener problemas de liquidez, si no nos viene algún gasto “no previsto” o “no registrado”. Esta visión solamente es aplicable a deudas de clientes y pagos pendientes de proveedores y acreedores.
¿Qué ocurre si tenemos que pagar los próximos meses seguros sociales por 5000€, un seguro de Responsabilidad civil de 1000€ , un préstamo de 800€ y otros gastos no registrados? Tendríamos que estar calculando y trasladando a nuestra hoja de calculo todos estos datos para obtener una previsión más real.😓
Entonces, ¿cómo podemos controlar la realidad?Usa el gestor de tesorería de Onap ERP. 👌Simplifica tu gestión, registra los gastos o futuros previstos que todavía no están registrados en la aplicación, y también aquellos ingresos fijos que todavía no se han producido, de esta forma tendremos un flujo de caja mucho más preciso que únicamente usando el control de vencimientos.
Además, nuestro gestor de tesorería te mostrará el saldo contable de tus bancos, un importe previsto de pago de impuestos (I.V.A.), una previsión de ingresos por cuotas de servicios recurrentes (si los usas) y todo esto se integrará con los vencimientos de cobros y pagos pendientes.
¿Cuál es el resultado? Obtendrás un flujo de caja y tesorería a 12 meses actualizado 📅 de manera instantánea, tan solo tendrás que liquidar mensualmente los gastos registrados en la tesorería con un solo clic para mantenerlo actualizado.
¿A qué esperas?
